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预付卡清算业务管理规范

清算业务管理规范 Index 一 商户管理…………………………………………… 2 1.1商户立项………………………………….…………….…2 1.2商户退出…………………………………………………..4 1.3商户运维………………………………………………......5 二 清算管理……………………………………………...6 2.1数据清分…………………………………………….……..7 2.2数据清算……………………………………….…..….......7 2.3差错处理…………………………………………………...7 三 结算管理…………………………………………..….8 3.1结算周期…………………………………………………...8 3.2结算对账……………………………………………………8 3.3差错处理……………………………………………………9 3.4资金调拨……………………………………………….….10 一 商户管理 1.1 商户立项 流程图: 商户接入流程 市场部 清算室 公共服务事业部 公共服务事业部 1)商户合同评审 《易通卡消费业务加盟登记单》 《 项目立项单》 2)系统编码 《项目立项单》复印件 综合部 《合同》(租用) 3)申领设备 3)登记设备 3)合同用章 《设备申领单》 5)收款 《商户实施完成报告》 3)设备出库 《出库单》(销售) 通知收款(销售) 通知收款(销售) 4)设备安装登记 1.1.1 流程描述 1) 商户接入方式,商户合同评审通过后,由市场部根据合同情况 详细填写《项目立项单》,并将商户的《对账确认函》同时递传至 清算组;同时将《项目立项单》电子邮件给公共服务事业部和财 务部各一份。 2) 清算组根据《项目立项单》的需求,按照《系统基础数据编码 规则》分配系统编码后将编码信息发给公共事业部。清算组在 2 个工作日内将编码信息录入清算业务系统和前置系统,系统中新 增机具的状态暂定为“未启用”状态,并及时完成商户和机具档 案的建立。 3) 市场部将《易通卡消费业务加盟登记单》完成分管领导审批之 后递至综合部进行审核盖章,综合部在收到加盟登记单 2 个工作 日内完成审核用章。 4) 公共事业部收到《项目立项单》后,填写《机具领用单》,经 部门经理审批后,向仓库领取机具,并在收到清算组的编码信息 以及市场部完成盖章的《易通卡消费业务加盟登记单》和《押金 单》后三个工作日内完成机具设置和布设工作。 5) 公共事业部布设机具时,实施人员应打印小票与商户确认,并 将《设备签收单》经商户签字确认后方可交付机具。 6) 公共事业部完成机具布设后,将商户签收的《设备签收单》原 件交仓库管理员,缴交机具押金,同时将复印件交清算组和财务 部, 确定商户正式加盟运营,并每 2 周将布设信息以电子邮件反 馈市场部。 7) 清算组收到《设备签收单》后,将相应的机具状态更改为“正 常”状态,列入日常运营监管,并重新统计商户的机具清单。 8) 公共事业部收到押金和《设备签收单》后,进行固定资产的台 账登记。 9) 业务培训:商户加盟后,一般情况下,由公共事业部在布设机 具时提供业务培训(包含清算流程培训和机具操作培训)。如需清 算业务管理人员进行培训时,由商户经理提出需求,部门经理安 排后执行。清算组每月组织一次集中性的清算对账培训工作,参 加人员主要为新加盟的商户和日常未按要求进行运营的商户。 1.1.2 具体要求 1) 市场部提供的《项目立项单》(详见附件),必须明确注明商户 的服务费率,优惠期限、划款周期,网点和机具数量等内容,确 保项目的关键信息无误,避免影响系统信息配置错误,产生清算 误差和风险。 2) 市场部须确保《项目立项单》上的项目名称和合同签约人名称 一致,可在备注栏内填写商户的简称,以符合清算商户与签约人 一致的合规要求。 3) 市场部必须和商户协商指定机具的签收人,若无指定签收人必 须要求商户在机具签收单上盖公司章。 4) 在《项目立项单》相关信息不全时,清算组有权提出整改要求。 如确为公司重点客户,可在《项目立项单》中的“合同编号”一 栏中予以标示,经分管领导签核后交清算组预设信息,相关单据 由市场部主管监督补全。相关资料未及时补全导致后续商户结算 划款异常由市场部人员承当责任并协调处理后续事宜。 5) 市场部在合同签约时,同时让商户填写确认《e 通卡系统清算 业务确认函》。《确认函》必须明确对账方式(建议尽量选择自主 对账的方式,提高划款效率),详细完整的银行开户名称,开户支 行名称,开户账号等信息。 6) 如市场部未能及时取得商户的《e 通卡系统清算业务确认函》, 则在《项目立项单》提交的第一个划款周期内,市场部必须将《e 通卡系统清算业务确认函》交至清算组,以保证商户资金的正常 结算。如确有困难时,由市场部负责与商户进行沟通,明确缺少 《确认函》将影响商户的结算款划结。(注:由于商户提供的银行 开户名称,开户支行名称,开户账号等信息不完整或者有错误, 导致资金划拨的延误或者异常,由商户自行承当相关责任。所以 市场部要加强对新设商户的宣导工作。) 7) 公共事业部在布设机具时,应保证在收到清算组编码的当天不 出现交易数据上送的情况,避免出现系统异常账,增加商户对账 的岐义。如出现“未启用”状态机具上送交易数据的,公共事业 部应出具情况说明和整改措施。 8) 公共事业部如在收到清算组提供的编码一周内未能完成机具 布设的,应及时以邮件形式向清算组和市场部说明原因,并提出 解决方案,明确后续具体安装完毕的时间(时间不得超过 15 天) 或者撤销部份机具的安装。 1.2 商户退出 1.2.1 流程图 1.2.2 流程描述 1) 市场部在商户提出退出运营或要求商户退出运营时,与商户协 商签订《加盟商户终止运营登记表》,登记表中需明确退出时间、 应退押金金额、应收租金金额等事项。同时市场部必须要求商户 指定押金的收取人或者收取押金加盖商

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